Der Vorteil einer globalen PEP Liste

Strikte Vorschriften zur Bekämpfung von Bestechung und Korruption verlangen von Unternehmen, alle Ihre Agenten, Berater, Vertriebspartner und Verkäufer mit denen sie in einer Geschäftsbeziehung stehen zu prüfen und diese zu kennen. LexisNexis nutzt Daten und bewährte Analyseinstrumente, um Ihnen in einer einzigen Plattform die Informationen zur Verfügung zu stellen, die Sie benötigen, um bessere Entscheidungen zu treffen und Sie dabei zu unterstützen, Vorschriften zur Bekämpfung von Bestechung und Korruption einzuhalten. Diese solide Risikomanagement-Plattform ermöglicht das automatische Monitoring von Geschäftspartnern und weist auf nachteilige Handlungen oder Beziehungen hin, die ein Risiko für Ihre Organisation darstellen.

Das regulatorische Umfeld stuft politisch exponierte Personen (PEPs), speziell bei Banktransaktionen von Privatkunden, als hohes Risikopotential ein. Im Bemühen die Bekämpfung von Korruption und Bestechung weltweit zu verstärken, haben viele Länder ihre Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) verschärft, wobei Korruptionsbekämpfung ein zentrales Element der neuen Gesetzgebung ist und die Kooperation internationaler Organisationen verstärkt in den Vordergrund gestellt wird.

Mehr und bessere Know Your Customer- (KYC) und vertiefte Due Diligence-Verfahren sind für die Prüfung solcher Personen, ihren Familienmitgliedern und nahestehenden Geschäftspartnern notwendig.

Institutionen, die diese Anforderungen bei der Durchführung von Geschäften mit PEPs nicht eingehalten haben, wurden hohe Geldstrafen auferlegt.

Es wird von Institutionen erwartet, dass sie sowohl PEPs innerhalb ihres Kundenkreises identifizieren, als auch sicherstellen, dass die Gelder, welche sie in ihrem Namen verwalten, nicht aus Korruption stammen. Um diese Herausforderung zu meistern, muss man erst einmal verstehen, was einen PEP ausmacht. Obwohl es keine allgemeingültige Definition für PEPs gibt, hat die Financial Action Task Force (FATF) (Arbeitsgruppe "Finanzielle Maßnahmen gegen die Geldwäsche“) Richtlinien dafür erlassen. Regionale Gesetze wie der USA PATRIOT Act und die Richtlinie der Europäischen Union definieren politisch exponierte Personen auf ähnliche Weise. Diese besteht generell aus den folgenden fünf Ebenen:

1. Aktuell oder früher leitender Mitarbeiter in der Exekutiv-, Gesetzgebungs-, Verwaltungs- oder Justizbehörde einer ausländischen Regierung (gewählt und nicht gewählt)
2. Ein leitender Beamter einer großen politischen Partei im Ausland
3. Ein leitender Angestellter eines ausländischen staatlichen Unternehmens, und/oder einer Körperschaft, eines Unternehmen oder anderer Organisation die durch oder zum Nutzen einer solchen Person gegründet wurde
4. Ein nahes Familienmitglied einer solchen Person; das heißt, Ehegatte, Eltern, Geschwister, Kinder und die Eltern oder Geschwister von Ehegatten
5. Jede Person von der öffentlich bekannt ist (oder die betreffende Finanzinstitution darüber Bescheid weiß), dass sie eine persönlich oder geschäftlich nahestehende Person ist

Obwohl die Interpretation dieser Ebenen von Land zu Land unterschiedlich ist, sind die Erwartungen an Unternehmen, die mit politisch exponierten Personen Geschäfte betreiben, überall ähnlich. Es ist unerlässlich, dass Profile anhand einer globalen PEP Liste geprüft werden. Mit den Lösungen von LexisNexis erhalten Sie Zugang zu einer umfassenden firmeneigenen Datenbank mit Profilen von über 30.000 weltweiten Nachrichtenquellen. Dazu kommen Informationen von über 1.000 Vollstreckungslisten und Gerichtsakten weltweit; wie zum Beispiel FDA, U.S. HHS, UK FSA, SEC und weitere mehr.