Ventajas de la Lista Global PEP

Las rigurosas regulaciones para la prevención de soborno y corrupción responsabilizan a los negocios de investigar y conocer todos los agentes, consultores, distribuidores y proveedores con los que hacen negocios. Utilizando datos y herramientas analíticas comprobadas, LexisNexis ofrece las conexiones de información de inteligencia que necesita para tomar mejores decisiones y ayudarle a cumplir con estas regulaciones – todo en un mismo lugar. Esta sólida plataforma de gestión de riesgo permite el monitoreo automático de socios de negocios y marca cualquier acción o relación adversa que constituya un indicador de riesgo para su organización.

El entorno regulatorio considera que las Personas Políticamente Expuestas (PEPs) son de alto riesgo, especialmente en transacciones bancarias privadas. En un esfuerzo por incrementar la aplicación de medidas globales contra la corrupción y el soborno, muchos países han reforzado las leyes prevención de lavado de dinero, volviendo la anticorrupción un elemento central de nuevas legislaciones y poniendo un mayor énfasis en la cooperación entre agencias internacionales.

Procedimientos de Conozca su Consumidor (KYC por sus siglas en inglés) y procesos mejorados de debida diligencia son necesarios para estos individuos, así como sus miembros de familia y socios cercanos. Grandes multas han sido impuestas en instituciones que no se han adherido a estos requerimientos en el momento de realizar negocios con PEPs.

Se espera que las instituciones identifiquen los PEPs dentro de su clientela y aseguren que los fondos de estas personas no se originen en fuentes corruptas. Usted debe entender primero como clasificar un PEP para enfrentar este reto. Aunque no existe una definición global de un PEP, la Fuerza Especial de Acción Financiera (FATF) ha emitido lineamientos. Las legislaciones locales como la Ley Patriota de EEUU y la Directiva de la Unión Europea utilizan definiciones similares de Personas Políticamente Expuestas, que usualmente consisten de los siguientes cinco niveles:

1. Oficial Sénior actual o pasado en la rama ejecutiva, legislativa, administrativa, militar o judicial de un gobierno extranjero (por elección o no)
2. Oficial Sénior de un partido político extranjero importante
3. Ejecutivo Sénior de una empresa comercial propiedad de un gobierno extranjero, y/o ser parte de una corporación, negocio u otra entidad conformada por o en beneficio de dicho individuo
4. Miembros de familia inmediata de dicho individuo; es decir esposo(a), padres, hermanos, hijos y padres o hermanos del esposo(a)
5. Cualquier individuo públicamente conocido (o conocido por la institución financiera relevante) como socio personal o profesional cercano

Aunque la interpretación de estos niveles varía entre países, las expectativas para una organización que lleva acabo negocio con una Persona Políticamente Expuesta son universalmente similares. La necesidad de verificar los perfiles con una Lista Global de PEPs es crítica. El acceso a las soluciones LexisNexis le proporciona una base de datos propietaria extensa de perfiles de más de 30,000 fuentes de noticias a nivel mundial, y más de 1,000 listas de aplicación de medidas del mundo y documentos judiciales como: FDA, US HHS, UK FSA, SEC y más.