Vantagens da Lista Global PEP

As rigorosas regulações antissuborno e anticorrupção atribuem às empresas a responsabilidade de investigar e conhecer todos os agentes, consultores, distribuidores e fornecedores com os quais fazem negócio. Utilizando dados e ferramentas analíticas comprovadas, a LexisNexis oferece as conexões de informação de inteligência que necessita para tomar melhores decisões e para ajudá-lo a cumprir com as regulações antissuborno e anticorrupção – tudo em um mesmo lugar. Esta robusta plataforma de gestão de risco permite o monitoramento automático de sócios de negócios e indica qualquer ação ou relação adversa que constitua um indicador de risco para a sua organização.

O ambiente regulatório considera que as Pessoas Politicamente Expostas (PEPs) são de alto risco, especialmente em transações bancárias privadas. Em um esforço de aumentar a aplicação de medidas globais contra a corrupção e o suborno, muitos países têm reforçado as leis antilavagem de dinheiro, tornando a anticorrupção um elemento central de novas legislações e dando maior ênfase na cooperação entre agências internacionais.

Procedimentos de Conheça seu Consumidor (KYC, por suas siglas em inglês) e processos melhorados de due diligence são necessários para estes indivíduos, bem como seus membros de família e sócios próximos. Grandes multas foram impostas em associações que não aderiram a estes requerimentos no momento de realizar negócios com PEPs.

Espera-se que as instituições identifiquem os PEPs dentro da sua clientela e assegurem que os fundos destas pessoas não tenham origem em fontes de corrupção. Você deve entender primeiro como classificar um PEP para enfrentar este desafio. Ainda que não exista uma definição global de um PEP, a Força Especial de Ação Financeira (FATF) emitiu lineamentos. As legislações locais, como a Lei Patriota dos Estados Unidos e a Diretiva da União Europeia, utilizam definições similares de Pessoas Politicamente Expostas, que usualmente consistem dos seguintes cinco níveis:

1. Oficial Sênior atual ou passado na rama executiva, legislativa, administrativa, militar ou judicial de um governo estrangeiro (por eleição ou não)
2. Oficial Sênior de um partido político estrangeiro importante
3. Executivo Sênior de uma empresa comercial propriedade de um governo estrangeiro, e/ou ser parte de uma corporação, negócio ou outra entidade conformada por ou em benefício de tal indivíduo
4. Membro de família imediato de tal indivíduo, ou seja, esposo(a), pais, irmãos, filhos e pais ou irmãos do esposo(a)
5. Qualquer indivíduo publicamente conhecido (ou conhecido pela instituição financeira relevante) como sócio pessoal ou profissional próximo

Ainda que a interpretação destes níveis varie entre os países, as expectativas para uma organização que realiza negócio com uma Pessoa Politicamente Exposta são universalmente semelhantes. A necessidade de verificar os perfis com uma Lista Global de PEPs é crítica. O acesso às soluções LexisNexis lhe proporciona uma base de dados proprietária extensa de perfis de mais de 30.000 fontes de notícias a nível mundial, e mais de 1.000 listas de aplicação de medidas do mundo e documentos judiciais como: FDA, US HHS, UK FSA, SEC, e mais.